Powered by Smartsupp
Finanse · banki · instytucje finansowe

Infolinia finansowa z nagrywaniem i zgodnością, która ogranicza porzucenia

Duży wolumen, wymogi zgodności i wielooddziałowa struktura. IVR z zapowiedziami, nagrywanie rozmów, spójny routing i raporty KPI porządkują ruch i ograniczają porzucone połączenia.

  • IVR z zapowiedziami
  • Nagrywanie (RODO)
  • Jedna numeracja
  • Kolejki + oddzwanianie
  • Raporty KPI
Umów demo+22 699 99 09
Finanse · banki · instytucje finansowe

Wyniki wdrożeń

Co zmieniła jedna infolinia w banku z 10 placówkami

~60%

dzwoniących rozłączało się, zanim ktoś odebrał — gdy każda placówka miała osobny numer, bez powitania i IVR. Po wdrożeniu porzuceń jest znacznie mniej.

Bank Spółdzielczy →
11

lokalizacji w jednym systemie: Centrala i 10 placówek, jeden plan numeracji i wspólne reguły kierowania połączeń.

Bank Spółdzielczy →
1

numer infolinii zamiast osobnego numeru każdej placówki — klient nie musi zgadywać, dokąd zadzwonić.

Bank Spółdzielczy →

Problem

Co psuje infolinię w banku i instytucji finansowej?

Klient banku dzwoni zwykle z konkretną, często pilną sprawą. Gdy trafia na zły numer, ciszę albo zajęty sygnał — rozłącza się i idzie do placówki albo do konkurencji.

  • Rozproszone numery — każda placówka ma własny, a klient zgaduje, dokąd zadzwonić.
  • Cisza zamiast powitania — bez zapowiedzi i IVR część dzwoniących rozłącza się przed odebraniem. W Banku Spółdzielczym było to ok. 60%.
  • Brak nagrań — nie ma jak wyjaśnić skargi, sprawdzić jakości rozmowy ani przygotować materiałów szkoleniowych.
  • Brak danych do obsady — nie wiadomo, w których godzinach i placówkach brakuje doradców.
  • Wymogi zgodności — ślad rozmów musi być dostępny, ale wyłącznie dla uprawnionych osób.

Przebieg połączenia

Jak działa infolinia banku po wdrożeniu

Scenariusz z wdrożenia w Banku Spółdzielczym — od jednego numeru do raportu dla kierownika infolinii.

  1. Jeden numer i powitanieKlient dzwoni na jeden numer infolinii i słyszy powitanie banku zamiast ciszy.
  2. Wybór obszaru w IVRKrótkie menu kieruje do bankowości detalicznej, obsługi firm, kredytów, kart albo infolinii technicznej.
  3. Kolejka z komunikatemPołączenie trafia do kolejki Centrali albo oddziału — często z informacją o przewidywanym czasie oczekiwania.
  4. W szczycie: prośba o kontaktZależnie od konfiguracji klient może zostawić prośbę o kontakt, a nieudane próby trafiają na listę oddzwonień.
  5. Rozmowa nagranaNagranie służy kontroli jakości, obsłudze skarg i reklamacji oraz coachingowi doradców.
  6. Raport dla kierownikaPorzucenia, SLA, czasy oczekiwania i rozmów oraz obciążenie w podziale na placówki, kolejki i godziny.
Dzień dobry, tu Bank …

  1  Klienci indywidualni
  2  Firmy i przedsiębiorstwa
  3  Kredyty
  4  Karty
  5  Infolinia techniczna

Struktura menu wzorowana na wdrożeniu w Banku Spółdzielczym. Obszary i komunikaty ustalamy z bankiem.

Wiele placówek

Centrala i oddziały w jednym systemie

Bank Spółdzielczy miał Centralę i 10 placówek, każdą z osobnym numerem. Po wdrożeniu wszystkie pracują w jednym planie numeracji, z jedną logiką kierowania połączeń.

Jeden plan numeracji

Wspólne reguły i przejrzysty routing dla Centrali i wszystkich placówek — bez osobnej centrali w każdej lokalizacji.

Kolejki Centrali i oddziałów

Połączenie trafia do kolejki Centrali albo konkretnego oddziału — zależnie od sprawy wybranej w IVR.

Obsada na podstawie danych

Raporty obciążenia per placówka, kolejka i godzina pokazują, gdzie i kiedy brakuje doradców.

Integracje

Integracje z CRM i systemami instytucji

Call center łączy się z CRM i systemami, na których pracuje instytucja — gotowymi integracjami albo przez API i webservice.

SalesforceComarchNavisionBitrix24System ticketowy DebesisAPIWebservice

Integracje z systemami wewnętrznymi banku ustalamy indywidualnie przy wdrożeniu.

Dane i nagrania

Nagrania i zgodność

  • Pełny ślad rozmów — nagrania do kontroli jakości, obsługi skarg i reklamacji oraz coachingu.
  • Informacja o nagrywaniu — klient słyszy ją na początku połączenia.
  • Dostęp według ról — nagrania i raporty widzą tylko uprawnione osoby.
  • Umowa powierzenia — dane przetwarzamy w imieniu klienta, na podstawie umowy powierzenia przetwarzania.

Case studies

Wdrożenie w bankowości

Bankowość spółdzielcza

Bank Spółdzielczy w Lubaczowie

PBX · IVR · nagrywanie · raporty KPI

Jedna infolinia dla Centrali i 10 placówek: IVR z zapowiedziami i kolejkami, nagrywanie rozmów oraz dashboardy i cykliczne raporty KPI. Wdrożenie przyszło po udanym uruchomieniu pierwszej infolinii banku.

Efekt: Znaczny spadek porzuceń (wcześniej ok. 60%), szybsze trafianie do właściwych działów, pełna kontrola jakości dzięki nagraniom i raportom.

FAQ — system call center dla finansów

Czy jedna infolinia obsłuży Centralę i oddziały?

Tak. W Banku Spółdzielczym jedna infolinia obsługuje Centralę i 10 placówek w jednym planie numeracji, a IVR kieruje połączenie do właściwej kolejki.

Czy rozmowy z klientami są nagrywane?

Tak. Nagrywanie daje pełny ślad rozmów — do kontroli jakości, obsługi skarg i reklamacji oraz szkoleń. Dostęp do nagrań mają tylko uprawnione osoby.

Czy klient usłyszy, jak długo poczeka?

Zależnie od konfiguracji kolejka informuje o przewidywanym czasie oczekiwania, a w szczycie klient może zostawić prośbę o kontakt.

Jakie wskaźniki pokazują raporty?

Porzucenia, nieodebrane połączenia, poziom obsłużonych w zadanym czasie, czasy oczekiwania i rozmów oraz obciążenie w podziale na placówki, kolejki i godziny.

Czy nieodebrane połączenia można oddzwonić?

Tak. Nieudane próby kontaktu trafiają na listę oddzwonień, więc klient nie musi dzwonić ponownie.

Z jakimi systemami integruje się call center?

Mamy gotowe integracje m.in. z Salesforce, Comarch, Navision i Bitrix24. Z pozostałymi systemami łączymy się przez API i webservice.

Jak nagrania mają się do RODO?

Klient jest informowany o nagrywaniu na początku połączenia, dostęp ograniczają role, a dane przetwarzamy na podstawie umowy powierzenia.

Ile kosztuje i czy jest okres próbny?

Rozliczenie jest per agent: Podstawowy 119 zł, Rozszerzony 149 zł, Kompleksowy 169 zł za użytkownika miesięcznie, w chmurze i bez sprzętu. Możesz zacząć od prezentacji i okresu próbnego.

Chcesz uporządkować infolinię w finansach?

Pokażemy drzewo IVR, model nagrywania zgodny z RODO i zestaw KPI dopasowany do Twojej struktury. Rozliczenie per agent: Podstawowy 119 zł, Rozszerzony 149 zł, Kompleksowy 169 zł miesięcznie, bez sprzętu.

Umów demoZadzwoń: +22 699 99 09